OLZ - Equity World Optimized ESG vs. ZugerKB Fonds - Aktien ESG Schweiz (CHF) BV
Zwei Säule-3a-Vorsorgefonds im direkten Vergleich: Kosten, Rendite und Risiko auf einen Blick.
Das Wichtigste in Kürze
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OLZ - Equity World Optimized ESG ist mit effektiven Jahreskosten von 0.89% (bei Sparkasse Schwyz) günstiger (ZugerKB Fonds - Aktien ESG Schweiz (CHF) BV: 1.29% bei Zuger Kantonalbank). Bei CHF 100'000 Vermögen macht das rund CHF 400 pro Jahr aus.
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Ein direkter Rendite-Vergleich ist noch nicht möglich – mindestens einer der Fonds hat keine ausreichende Performance-Historie.
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Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 7/7 bei identischer Aktienquote von 100% und sind damit direkt vergleichbar.
Direktvergleich
| Merkmal | OLZ - Equity World Optimized ESG | ZugerKB Fonds - Aktien ESG Schweiz (CHF) BV |
|---|---|---|
| Anbieter | Sparkasse Schwyz | Zuger Kantonalbank |
| Strategie | Aktien (100% Aktien) | Aktien (100% Aktien) |
| Verwaltung | Aktiv | Aktiv |
| TER (Fondskosten) | 0.59% | 1.29% |
| Gesamtkosten p.a. (günstigster Anbieter) | 0.89% (Sparkasse Schwyz) | 1.29% (Zuger Kantonalbank) |
| Risikostufe (SRRI) | 7/7 | 7/7 |
| Volatilität | 9.8% | – |
| Rendite 5 Jahre | +4.8% p.a. | – |
| Rendite 3 Jahre | +8.8% p.a. | – |
| Rendite 1 Jahr | +6.2% | – |
| Nachhaltig | Ja | Ja |
| ISIN | CH0488209336 | CH1380909924 |
| Lancierung | 24.10.2019 | 12.03.2025 |
Performance im Vergleich
Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Gesamtkosten pro Jahr
| Vermögen | OLZ - Equity World Optimized ESG | ZugerKB Fonds - Aktien ESG Schweiz (CHF) BV | Differenz |
|---|---|---|---|
| CHF 25'000 | CHF 222 | CHF 323 | CHF 100 |
| CHF 50'000 | CHF 445 | CHF 645 | CHF 200 |
| CHF 100'000 | CHF 890 | CHF 1'290 | CHF 400 |
Effektive Jahreskosten beim jeweils günstigsten Anbieter (OLZ - Equity World Optimized ESG: Sparkasse Schwyz, ZugerKB Fonds - Aktien ESG Schweiz (CHF) BV: Zuger Kantonalbank) – All-in-/Pauschalgebühr inkl. TER bzw. TER plus Depotgebühr. Einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren nicht enthalten. Alle Anbieter und Gebührendetails auf den Fonds-Detailseiten.
Häufige Fragen
Welcher Fonds ist günstiger: OLZ - Equity World Optimized ESG oder ZugerKB Fonds - Aktien ESG Schweiz (CHF) BV?
OLZ - Equity World Optimized ESG ist mit effektiven Jahreskosten von 0.89% (bei Sparkasse Schwyz) günstiger als ZugerKB Fonds - Aktien ESG Schweiz (CHF) BV mit 1.29% (bei Zuger Kantonalbank) – ein Unterschied von 0.40 Prozentpunkten pro Jahr. Bei CHF 100'000 Vorsorgevermögen entspricht das rund CHF 400 pro Jahr. Berücksichtigt sind TER plus Anbietergebühren bzw. All-in-Fee; einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren sind nicht enthalten.
Welcher Fonds hatte die bessere Rendite?
Für einen direkten Rendite-Vergleich fehlt eine gemeinsame Performance-Historie – mindestens einer der beiden Fonds ist noch zu jung.
Welcher Fonds ist riskanter?
Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 7 von 7 (SRRI) und dieselbe Aktienquote von 100%.
Weitere Vergleiche
Letzte Aktualisierung: 31. Mai 2026. Alle Angaben ohne Gewähr. Dies ist keine Anlageberatung. Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.