LUKB Expert-Vorsorge 100 -E- vs. OLZ - Equity World Optimized ESG
Zwei Säule-3a-Vorsorgefonds im direkten Vergleich: Kosten, Rendite und Risiko auf einen Blick.
Das Wichtigste in Kürze
- 1
OLZ - Equity World Optimized ESG ist mit effektiven Jahreskosten von 0.89% (bei Sparkasse Schwyz) günstiger (LUKB Expert-Vorsorge 100 -E-: 0.90% bei Luzerner Kantonalbank). Bei CHF 100'000 Vermögen macht das rund CHF 10 pro Jahr aus.
- 2
Über die letzten 3 Jahre lag LUKB Expert-Vorsorge 100 -E- mit 12.4% p.a. vorne (OLZ - Equity World Optimized ESG: 8.8% p.a.).
- 3
Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 7/7 (Aktienquote: 99% vs. 100%) und sind damit direkt vergleichbar.
Direktvergleich
| Merkmal | LUKB Expert-Vorsorge 100 -E- | OLZ - Equity World Optimized ESG |
|---|---|---|
| Anbieter | Luzerner Kantonalbank | Sparkasse Schwyz |
| Strategie | Aktien (99% Aktien) | Aktien (100% Aktien) |
| Verwaltung | Aktiv | Aktiv |
| TER (Fondskosten) | 0.90% | 0.59% |
| Gesamtkosten p.a. (günstigster Anbieter) | 0.90% (Luzerner Kantonalbank) | 0.89% (Sparkasse Schwyz) |
| Risikostufe (SRRI) | 7/7 | 7/7 |
| Volatilität | 13.2% | 9.8% |
| Rendite 5 Jahre | – | +4.8% p.a. |
| Rendite 3 Jahre | +12.4% p.a. | +8.8% p.a. |
| Rendite 1 Jahr | +20.7% | +6.2% |
| Nachhaltig | Ja | Ja |
| ISIN | CH0352060526 | CH0488209336 |
| Lancierung | 30.09.2021 | 24.10.2019 |
Performance im Vergleich
Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Gesamtkosten pro Jahr
| Vermögen | LUKB Expert-Vorsorge 100 -E- | OLZ - Equity World Optimized ESG | Differenz |
|---|---|---|---|
| CHF 25'000 | CHF 225 | CHF 222 | CHF 3 |
| CHF 50'000 | CHF 450 | CHF 445 | CHF 5 |
| CHF 100'000 | CHF 900 | CHF 890 | CHF 10 |
Effektive Jahreskosten beim jeweils günstigsten Anbieter (LUKB Expert-Vorsorge 100 -E-: Luzerner Kantonalbank, OLZ - Equity World Optimized ESG: Sparkasse Schwyz) – All-in-/Pauschalgebühr inkl. TER bzw. TER plus Depotgebühr. Einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren nicht enthalten. Alle Anbieter und Gebührendetails auf den Fonds-Detailseiten.
Häufige Fragen
Welcher Fonds ist günstiger: LUKB Expert-Vorsorge 100 -E- oder OLZ - Equity World Optimized ESG?
OLZ - Equity World Optimized ESG ist mit effektiven Jahreskosten von 0.89% (bei Sparkasse Schwyz) günstiger als LUKB Expert-Vorsorge 100 -E- mit 0.90% (bei Luzerner Kantonalbank) – ein Unterschied von 0.01 Prozentpunkten pro Jahr. Bei CHF 100'000 Vorsorgevermögen entspricht das rund CHF 10 pro Jahr. Berücksichtigt sind TER plus Anbietergebühren bzw. All-in-Fee; einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren sind nicht enthalten.
Welcher Fonds hatte die bessere Rendite?
Über die letzten 3 Jahre erzielte LUKB Expert-Vorsorge 100 -E- mit 12.4% p.a. die höhere Rendite (OLZ - Equity World Optimized ESG: 8.8% p.a.). Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Welcher Fonds ist riskanter?
Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 7 von 7 (SRRI) – LUKB Expert-Vorsorge 100 -E- mit 99% Aktien, OLZ - Equity World Optimized ESG mit 100% Aktien.
Weitere Vergleiche
Letzte Aktualisierung: 31. Mai 2026. Alle Angaben ohne Gewähr. Dies ist keine Anlageberatung. Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.