BVG-Mix 40 Plus vs. UBS AST BVG-40 Indexiert (hedged in CHF) I-A1
Zwei Säule-3a-Vorsorgefonds im direkten Vergleich: Kosten, Rendite und Risiko auf einen Blick.
Das Wichtigste in Kürze
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UBS AST BVG-40 Indexiert (hedged in CHF) I-A1 ist mit effektiven Jahreskosten von 0.26% (bei UBS) günstiger (BVG-Mix 40 Plus: 1.00% bei Baloise). Bei CHF 100'000 Vermögen macht das rund CHF 740 pro Jahr aus.
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Über die letzten 5 Jahre lag BVG-Mix 40 Plus mit 2.8% p.a. vorne (UBS AST BVG-40 Indexiert (hedged in CHF) I-A1: 2.3% p.a.).
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Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 4/7 bei identischer Aktienquote von 40% und sind damit direkt vergleichbar.
Direktvergleich
| Merkmal | BVG-Mix 40 Plus | UBS AST BVG-40 Indexiert (hedged in CHF) I-A1 |
|---|---|---|
| Anbieter | Baloise | UBS |
| Strategie | Ausgewogen (40% Aktien) | Ausgewogen (40% Aktien) |
| Verwaltung | Aktiv | Passiv (Index) |
| TER (Fondskosten) | 0.80% | 0.26% |
| Gesamtkosten p.a. (günstigster Anbieter) | 1.00% (Baloise) | 0.26% (UBS) |
| Risikostufe (SRRI) | 4/7 | 4/7 |
| Volatilität | 4.8% | 4.7% |
| Rendite 5 Jahre | +2.8% p.a. | +2.3% p.a. |
| Rendite 3 Jahre | – | +6.2% p.a. |
| Rendite 1 Jahr | – | +6.9% |
| Nachhaltig | Nein | Nein |
| ISIN | CH0124249738 | CH0274003463 |
| Lancierung | 01.03.2011 | 18.03.2015 |
Performance im Vergleich
Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Gesamtkosten pro Jahr
| Vermögen | BVG-Mix 40 Plus | UBS AST BVG-40 Indexiert (hedged in CHF) I-A1 | Differenz |
|---|---|---|---|
| CHF 25'000 | CHF 250 | CHF 65 | CHF 185 |
| CHF 50'000 | CHF 500 | CHF 130 | CHF 370 |
| CHF 100'000 | CHF 1'000 | CHF 260 | CHF 740 |
Effektive Jahreskosten beim jeweils günstigsten Anbieter (BVG-Mix 40 Plus: Baloise, UBS AST BVG-40 Indexiert (hedged in CHF) I-A1: UBS) – All-in-/Pauschalgebühr inkl. TER bzw. TER plus Depotgebühr. Einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren nicht enthalten. Alle Anbieter und Gebührendetails auf den Fonds-Detailseiten.
Häufige Fragen
Welcher Fonds ist günstiger: BVG-Mix 40 Plus oder UBS AST BVG-40 Indexiert (hedged in CHF) I-A1?
UBS AST BVG-40 Indexiert (hedged in CHF) I-A1 ist mit effektiven Jahreskosten von 0.26% (bei UBS) günstiger als BVG-Mix 40 Plus mit 1.00% (bei Baloise) – ein Unterschied von 0.74 Prozentpunkten pro Jahr. Bei CHF 100'000 Vorsorgevermögen entspricht das rund CHF 740 pro Jahr. Berücksichtigt sind TER plus Anbietergebühren bzw. All-in-Fee; einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren sind nicht enthalten.
Welcher Fonds hatte die bessere Rendite?
Über die letzten 5 Jahre erzielte BVG-Mix 40 Plus mit 2.8% p.a. die höhere Rendite (UBS AST BVG-40 Indexiert (hedged in CHF) I-A1: 2.3% p.a.). Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Welcher Fonds ist riskanter?
Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 4 von 7 (SRRI) und dieselbe Aktienquote von 40%.
Weitere Vergleiche
Letzte Aktualisierung: 29. Mai 2026. Alle Angaben ohne Gewähr. Dies ist keine Anlageberatung. Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.