BVG-Mix 40 Plus vs. BEKB Strategiefonds Nachhaltig Schweiz 40 Vorsorge B

Zwei Säule-3a-Vorsorgefonds im direkten Vergleich: Kosten, Rendite und Risiko auf einen Blick.

Baloise
Baloise
BVG-Mix 40 Plus
1.00%
Gesamtkosten pro Jahr
bei Baloise • TER 0.80%
40% Aktien Aktiv
Berner Kantonalbank
Berner Kantonalbank
BEKB Strategiefonds Nachhaltig Schweiz 40 Vorsorge B
1.30%
Gesamtkosten pro Jahr
bei Berner Kantonalbank • TER 1.30%
40% Aktien Aktiv Nachhaltig

Das Wichtigste in Kürze

  • 1

    BVG-Mix 40 Plus ist mit effektiven Jahreskosten von 1.00% (bei Baloise) günstiger (BEKB Strategiefonds Nachhaltig Schweiz 40 Vorsorge B: 1.30% bei Berner Kantonalbank). Bei CHF 100'000 Vermögen macht das rund CHF 300 pro Jahr aus.

  • 2

    Über die letzten 5 Jahre lag BVG-Mix 40 Plus mit 2.8% p.a. vorne (BEKB Strategiefonds Nachhaltig Schweiz 40 Vorsorge B: 2.6% p.a.).

  • 3

    Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 4/7 bei identischer Aktienquote von 40% und sind damit direkt vergleichbar.

Direktvergleich

Merkmal BVG-Mix 40 Plus BEKB Strategiefonds Nachhaltig Schweiz 40 Vorsorge B
Anbieter Baloise Berner Kantonalbank
Strategie Ausgewogen (40% Aktien) Ausgewogen (40% Aktien)
Verwaltung Aktiv Aktiv
TER (Fondskosten) 0.80% 1.30%
Gesamtkosten p.a. (günstigster Anbieter) 1.00% (Baloise) 1.30% (Berner Kantonalbank)
Risikostufe (SRRI) 4/7 4/7
Volatilität 4.8% 6.4%
Rendite 5 Jahre +2.8% p.a. +2.6% p.a.
Rendite 3 Jahre – +6.5% p.a.
Rendite 1 Jahr – +6.3%
Nachhaltig Nein Ja
ISIN CH0124249738 CH0366023817
Lancierung 01.03.2011 01.09.2017

Performance im Vergleich

BVG-Mix 40 Plus BEKB Strategiefonds Nachhaltig Schweiz 40 Vorsorge B
1 Jahr
–
+6.3%
3 Jahre p.a.
–
+6.5%
5 Jahre p.a.
+2.8%
+2.6%
YTD
+3.5%
+2.5%

Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.

Gesamtkosten pro Jahr

Vermögen BVG-Mix 40 Plus BEKB Strategiefonds Nachhaltig Schweiz 40 Vorsorge B Differenz
CHF 25'000 CHF 250 CHF 325 CHF 75
CHF 50'000 CHF 500 CHF 650 CHF 150
CHF 100'000 CHF 1'000 CHF 1'300 CHF 300

Effektive Jahreskosten beim jeweils günstigsten Anbieter (BVG-Mix 40 Plus: Baloise, BEKB Strategiefonds Nachhaltig Schweiz 40 Vorsorge B: Berner Kantonalbank) – All-in-/Pauschalgebühr inkl. TER bzw. TER plus Depotgebühr. Einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren nicht enthalten. Alle Anbieter und Gebührendetails auf den Fonds-Detailseiten.

Häufige Fragen

Welcher Fonds ist günstiger: BVG-Mix 40 Plus oder BEKB Strategiefonds Nachhaltig Schweiz 40 Vorsorge B?

BVG-Mix 40 Plus ist mit effektiven Jahreskosten von 1.00% (bei Baloise) günstiger als BEKB Strategiefonds Nachhaltig Schweiz 40 Vorsorge B mit 1.30% (bei Berner Kantonalbank) – ein Unterschied von 0.30 Prozentpunkten pro Jahr. Bei CHF 100'000 Vorsorgevermögen entspricht das rund CHF 300 pro Jahr. Berücksichtigt sind TER plus Anbietergebühren bzw. All-in-Fee; einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren sind nicht enthalten.

Welcher Fonds hatte die bessere Rendite?

Über die letzten 5 Jahre erzielte BVG-Mix 40 Plus mit 2.8% p.a. die höhere Rendite (BEKB Strategiefonds Nachhaltig Schweiz 40 Vorsorge B: 2.6% p.a.). Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.

Welcher Fonds ist riskanter?

Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 4 von 7 (SRRI) und dieselbe Aktienquote von 40%.

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Letzte Aktualisierung: 29. Mai 2026. Alle Angaben ohne Gewähr. Dies ist keine Anlageberatung. Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.