CSA Mixta-BVG Maxi A vs. Valiant Helvétique Dynamic V
Zwei Säule-3a-Vorsorgefonds im direkten Vergleich: Kosten, Rendite und Risiko auf einen Blick.
Das Wichtigste in Kürze
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Valiant Helvétique Dynamic V ist mit effektiven Jahreskosten von 0.80% (bei Valiant) günstiger (CSA Mixta-BVG Maxi A: 1.48% bei UBS). Bei CHF 100'000 Vermögen macht das rund CHF 680 pro Jahr aus.
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Über die letzten 5 Jahre lag Valiant Helvétique Dynamic V mit 3.0% p.a. vorne (CSA Mixta-BVG Maxi A: 1.4% p.a.).
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Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 4/7 bei identischer Aktienquote von 45% und sind damit direkt vergleichbar.
Direktvergleich
| Merkmal | CSA Mixta-BVG Maxi A | Valiant Helvétique Dynamic V |
|---|---|---|
| Anbieter | UBS | Valiant |
| Strategie | Ausgewogen (45% Aktien) | Ausgewogen (45% Aktien) |
| Verwaltung | Aktiv | Aktiv |
| TER (Fondskosten) | 1.48% | 0.80% |
| Gesamtkosten p.a. (günstigster Anbieter) | 1.48% (UBS) | 0.80% (Valiant) |
| Risikostufe (SRRI) | 4/7 | 4/7 |
| Volatilität | 6.5% | 5.7% |
| Rendite 5 Jahre | +1.4% p.a. | +3.0% p.a. |
| Rendite 3 Jahre | – | +7.2% p.a. |
| Rendite 1 Jahr | +6.1% | – |
| Nachhaltig | Nein | Ja |
| ISIN | CH0008880665 | CH0364960242 |
| Lancierung | 01.01.2000 | 01.09.2017 |
Performance im Vergleich
Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Gesamtkosten pro Jahr
| Vermögen | CSA Mixta-BVG Maxi A | Valiant Helvétique Dynamic V | Differenz |
|---|---|---|---|
| CHF 25'000 | CHF 370 | CHF 200 | CHF 170 |
| CHF 50'000 | CHF 740 | CHF 400 | CHF 340 |
| CHF 100'000 | CHF 1'480 | CHF 800 | CHF 680 |
Effektive Jahreskosten beim jeweils günstigsten Anbieter (CSA Mixta-BVG Maxi A: UBS, Valiant Helvétique Dynamic V: Valiant) – All-in-/Pauschalgebühr inkl. TER bzw. TER plus Depotgebühr. Einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren nicht enthalten. Alle Anbieter und Gebührendetails auf den Fonds-Detailseiten.
Häufige Fragen
Welcher Fonds ist günstiger: CSA Mixta-BVG Maxi A oder Valiant Helvétique Dynamic V?
Valiant Helvétique Dynamic V ist mit effektiven Jahreskosten von 0.80% (bei Valiant) günstiger als CSA Mixta-BVG Maxi A mit 1.48% (bei UBS) – ein Unterschied von 0.68 Prozentpunkten pro Jahr. Bei CHF 100'000 Vorsorgevermögen entspricht das rund CHF 680 pro Jahr. Berücksichtigt sind TER plus Anbietergebühren bzw. All-in-Fee; einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren sind nicht enthalten.
Welcher Fonds hatte die bessere Rendite?
Über die letzten 5 Jahre erzielte Valiant Helvétique Dynamic V mit 3.0% p.a. die höhere Rendite (CSA Mixta-BVG Maxi A: 1.4% p.a.). Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Welcher Fonds ist riskanter?
Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 4 von 7 (SRRI) und dieselbe Aktienquote von 45%.
Weitere Vergleiche
Letzte Aktualisierung: Mai 2026. Alle Angaben ohne Gewähr. Dies ist keine Anlageberatung. Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.