BVG-Mix 25 Plus vs. UBS Vitainvest World 25 Sustainable U
Zwei Säule-3a-Vorsorgefonds im direkten Vergleich: Kosten, Rendite und Risiko auf einen Blick.
Das Wichtigste in Kürze
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BVG-Mix 25 Plus ist mit effektiven Jahreskosten von 0.98% (bei Baloise) günstiger (UBS Vitainvest World 25 Sustainable U: 1.43% bei UBS). Bei CHF 100'000 Vermögen macht das rund CHF 450 pro Jahr aus.
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Über die letzten 5 Jahre lag BVG-Mix 25 Plus mit 1.9% p.a. vorne (UBS Vitainvest World 25 Sustainable U: -0.5% p.a.).
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Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 3/7 bei identischer Aktienquote von 25% und sind damit direkt vergleichbar.
Direktvergleich
| Merkmal | BVG-Mix 25 Plus | UBS Vitainvest World 25 Sustainable U |
|---|---|---|
| Anbieter | Baloise | UBS |
| Strategie | Konservativ (25% Aktien) | Konservativ (25% Aktien) |
| Verwaltung | Aktiv | Aktiv |
| TER (Fondskosten) | 0.78% | 1.43% |
| Gesamtkosten p.a. (günstigster Anbieter) | 0.98% (Baloise) | 1.43% (UBS) |
| Risikostufe (SRRI) | 3/7 | 3/7 |
| Volatilität | 3.6% | 5.7% |
| Rendite 5 Jahre | +1.9% p.a. | -0.5% p.a. |
| Rendite 3 Jahre | – | – |
| Rendite 1 Jahr | – | – |
| Nachhaltig | Nein | Ja |
| ISIN | CH0124249662 | CH0022476466 |
| Lancierung | 01.03.2011 | 20.01.2006 |
Performance im Vergleich
Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Gesamtkosten pro Jahr
| Vermögen | BVG-Mix 25 Plus | UBS Vitainvest World 25 Sustainable U | Differenz |
|---|---|---|---|
| CHF 25'000 | CHF 245 | CHF 358 | CHF 112 |
| CHF 50'000 | CHF 490 | CHF 715 | CHF 225 |
| CHF 100'000 | CHF 980 | CHF 1'430 | CHF 450 |
Effektive Jahreskosten beim jeweils günstigsten Anbieter (BVG-Mix 25 Plus: Baloise, UBS Vitainvest World 25 Sustainable U: UBS) – All-in-/Pauschalgebühr inkl. TER bzw. TER plus Depotgebühr. Einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren nicht enthalten. Alle Anbieter und Gebührendetails auf den Fonds-Detailseiten.
Häufige Fragen
Welcher Fonds ist günstiger: BVG-Mix 25 Plus oder UBS Vitainvest World 25 Sustainable U?
BVG-Mix 25 Plus ist mit effektiven Jahreskosten von 0.98% (bei Baloise) günstiger als UBS Vitainvest World 25 Sustainable U mit 1.43% (bei UBS) – ein Unterschied von 0.45 Prozentpunkten pro Jahr. Bei CHF 100'000 Vorsorgevermögen entspricht das rund CHF 450 pro Jahr. Berücksichtigt sind TER plus Anbietergebühren bzw. All-in-Fee; einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren sind nicht enthalten.
Welcher Fonds hatte die bessere Rendite?
Über die letzten 5 Jahre erzielte BVG-Mix 25 Plus mit 1.9% p.a. die höhere Rendite (UBS Vitainvest World 25 Sustainable U: -0.5% p.a.). Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Welcher Fonds ist riskanter?
Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 3 von 7 (SRRI) und dieselbe Aktienquote von 25%.
Weitere Vergleiche
Letzte Aktualisierung: 29. Mai 2026. Alle Angaben ohne Gewähr. Dies ist keine Anlageberatung. Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.